记者今天从中国工商银行获悉，截至2009年末，该行现金管理客户数已达28.7万户，稳居国内最大现金管理银行的市场地位。在客户规模迅速扩大的同时，工商银行还注重现金管理服务内容和理念等方面的提升，逐步实现了从资金管理向综合理财、从本土服务向全球服务、从单体客户向供应链金融的重要转变，现金管理服务支持能力继续在国内同业中居于领先水平。工商银行大力拓展现金管理业务的努力也获得了国际专业机构及业界的广泛认可和良好评价，在香港《财资》杂志（The Assets）日前公布的2010年“AAA交易银行奖”评选中，该行连续第四年摘得“中国最佳现金管理银行”奖项。

　　据介绍，现金管理指的是商业银行通过一系列组合化金融产品和服务帮助客户提高资金运作效益和效率，对于客户提升财务管理水平、节省财务成本具有重要的作用。而工商银行现金管理业务之所以能够保持快速增长的良好势头，首先得益于该行致力于通过现金管理业务为客户创造价值，深入挖掘为客户提供现金管理服务的潜力，不仅与大型企业集团客户始终保持稳定良好的合作关系，还不断在广大优秀中小企业客户中寻找业务合作机会，通过现金管理服务助力中小企业发展。

　　其次，工商银行领先的IT系统、强大的产品创新能力和全面的服务水平也为现金管理业务的高速发展奠定了坚实基础。近年来，该行不断扩大现金管理业务范围与服务品质，将现金管理服务从企业内部向企业资金链延伸，从原有的简单收付款、资金集中管理向综合理财业务领域拓展。目前，工商银行已经形成了以“财智账户”为核心品牌，以账户交易管理、流动性管理、供应链金融、投资理财等系列金融服务为架构，以收付款、账户管理、风险管理、电子银行、短期投融资等产品为支撑的全面现金管理服务体系。通过开展财资管理师资格认证，该行建立了一支专业的客户经理和产品经理服务团队，凭借灵活丰富的现金管理解决方案和强大的电子银行技术支持，可以满足客户高度个性化的现金管理服务需求。

　　去年，工商银行还在国内同业中率先推出全球现金管理服务，通过其具有自主知识产权的全球现金管理服务系统和遍布全球的分支机构和代理行网络，可以为跨国企业客户提供全球范围内的账户管理解决方案、集中收付款解决方案、本外币资金池解决方案、投融资解决方案和风险管理解决方案等“一站式”现金管理服务。它突破了国别和银行的界限，将工商银行在境内的业务优势和先进服务经验延伸到境外，协助跨国企业及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理和规避跨国经营风险的需求。一位中资跨国企业的财务总监告诉记者，他们在国外投资和承包大型项目现在可以通过工商银行的全球现金管理系统进行统一财务管理，企业总公司的财务系统与工商银行进行银企联接，他们海外的子公司把账户开在工商银行在当地的分支机构，这样总公司通过工商银行网上银行系统在北京就可以直接管理海外账户，实现资金的归集和划拨，大大提高了资金管理水平。